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上海旌逸集團百億理財平臺就是個龐氏騙局批捕9人

來源:解放日報 作者:簡工博 日期:2018-04-21 10:48

福利3d开奖直播 www.woiltc.com.cn    8.4%至16.2%的年化利率,不像過去“跑路平臺”那么畸高,還有“實業投資”的“集團公司”兜底保障;多個“投資項目”上立著公司巨大標志,有著“看得見摸得著”的“安心”;更有澳大利亞股票上市的IPO信用背書……

 
  當號稱有“百億理財平臺”支撐的上海旌逸集團有限公司忽然傳出資金鏈斷裂的消息時,不少投資者第一反應是愕然和不可置信。
 
  今年3月19日,上海市普陀區人民檢察院以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”為由,批準逮捕旌逸集團實際掌控人孔某及相關的謝某、錢某等9名犯罪嫌疑人。
 
  這家號稱“高新科技+汽車貿易+酒店餐飲+食品制造+文化娛樂+金融投資”,官方網站上宣稱“不同領域,同樣精彩”的“全方位發展”的資產投資管理公司,背后究竟如何運轉,是否真如一些人所幻想那樣,具有投資盈利的可能?
 
  記者多方走訪調查發現,剝開各種虛假的“榮譽”和包裝,旌逸集團“主營業務”其實就是“借新還舊”的龐氏騙局——以高利率吸納公眾存款,再用后來者的錢款支付此前投資人的本息。寥寥無幾的所謂“投資項目”則幾乎無盈利可能,主要作用就是“包裝”給投資者看,以吸納更多存款。
 
  這樣的惡性循環,唯一的結果就是資金窟窿越攪越大——就連公司實際控制人孔某自己也承認“是要出問題的”。
 
  “家大業大”
 
  所謂的融資就是“左手倒右手”
 
  2016年底,64歲的市民羅阿姨路過浦東新區永泰路上的“旌逸財富”門店,被一名西裝筆挺的年輕男子叫住,問她有沒有興趣免費參加“武夷山旅游”、聽“養生講座”。羅阿姨知道天下沒有免費的午餐,業務員倒也不隱瞞,向她推薦了公司的理財產品:“我們是正規公司,有很多自己的產業,都可以組織客戶實地考察,您就當免費旅游。”
 
  盡管沒有購買任何產品,羅阿姨當天還是帶回一疊理財產品資料和一份免費贈送的小禮品。此后經過門店,業務員都會跟羅阿姨聊聊天、贈送小禮品,邀請她參加講座。羅阿姨有朋友禁不住勸,買了理財產品,當場就拿到300元“返現”紅包。這位朋友曾向羅阿姨介紹這家公司在酒店舉辦的“客戶答謝會”規模之大:“人家這么大公司,騙你那點錢?”后來,這位朋友還免費去武夷山旅游了一次,回來跟羅阿姨說:“人家大客戶是免費包郵輪出國的!”
 
  門店經營的兩大類“產品”——“債權受讓”“融資租賃”,羅阿姨著實看不懂;基于這兩項業務開發的“月月盈”“單季盈”“四季盈”“年年盈”等不同套餐,年化收益率從8.4%至16.2%不等,比銀行理財產品高出不少。業務員稱:“我們的產品都是由集團公司保本的,沒有風險。”
 
  聽說這一消息,羅阿姨在金融行業工作的女婿余先生立即查詢相關信息,意外發現所謂提供“融資租賃”產品的萬悅融資租賃公司和“保底”的旌逸集團,不僅辦公地、電話號碼相同,連法人也互為董事。
 
  “這不是左手倒右手的關系嗎?”余先生還發現,其推介的多個投資項目也與這些公司有聯系:“根據國家有關法規,理財、擔保類公司禁止與其推介的項目有關聯或利害關系,否則涉嫌自融。”
 
  案發后警方查證,旌逸集團共有三個融資平臺——旌逸集團、上海人宇資產管理有限公司、上海萬悅融資租賃公司,實際控制人都是孔某。一些曾供職旌逸集團門店的業務員坦言,他們也不知道“債權受讓”“融資租賃”是什么意思:“我們只要把產品賣出去,盡可能收取多的資金,這樣才能有高額的提成獎金。公司為吸引投資,根據投資額度配備不同的禮品,從現場刷卡返還現金紅包到金條、銀條都有。春節前我們還有客戶答謝會,現場抽獎小的現金紅包都有188元,大的紅包有18888元,還有蘋果手機之類。”
 
  羊毛出在羊身上。余先生曾特地去幾家門店觀察過:“業務員對我這樣的中青年根本不搭理,對過往老人特別親切積極。這不是騙人養老錢嗎?”
 
  “固定薪水”
 
  老板至案發已領取七八千萬元“
 
  梳理旌逸集團的資金流向,公安部門發現,被吸納的資金主要流向四個方面:支付投資人還本付息,維持公司日常運營,對外投資及孔某個人的高消費。
 
  接受采訪時,旌逸集團的多名高管對資金額度具體分配說法并不一致。但他們都表示,吸納來的資金“大頭”用于支付客戶的本金和利息,總計金額達數十億元。一些業內人士分析,如果按照平均年化利率12%左右計算,加上旌逸公司各種旅游、紅包和禮品等活動,僅客戶這一方面的成本就遠高于正常公司,“一旦出現資金斷裂,窟窿會幾何級擴大,非常危險”。
 
  要維系這樣的運轉,公司日常經營成本也相當驚人。據旌逸集團員工介紹,該公司業務團隊一般分四級:業務員——團隊經理——總監——區域經理。業務員每拉進一筆投資,四個層級都能相應獲取提成。以業務員為例,提成比例按照時間長短有所不同。“12個月2.5%,6個月是1.5%,資金量大還可另計。”曾管理過旌逸集團財務的總裁助理陸某表示,每個月光是用于發放業務團隊提成,就是一筆龐大的開銷。
 
  為維持“投資公司”應有的形象,旌逸集團租下中山北路3000號長城大廈兩層半的樓面和環球港一層樓面,截至目前仍能查到分店達43家。旌逸集團一次年會,曾因席開800桌和重獎名噪一時。今年2月8日,旌逸集團網站上更新了16場“客戶答謝會”信息,這還只是今年春節前“答謝”活動的一部分。公司內部人員透露,每年春節前,公司會舉辦多次規模盛大的客戶答謝會,“一次年會至少用掉1000萬以上”。
 
  孔某的個人開銷同樣驚人。他并未在上海購置房產,而是在公司附近的五星級酒店包租了一間行政套房,時間以年為計。房間更衣室里掛滿各式各樣的名牌衣物、包袋和鞋;辦公室里有滿滿一墻壁名貴紅酒。
 
  被公司高管透露“喜歡奢侈品”的孔某,買過一塊市場售價高達420余萬元的手表。他的代步工具還包括一輛限量版的勞斯萊斯幻影加長版豪車,據他自稱“連購置稅差不多1400萬左右”。平時,孔某接待朋友出入都選在高檔場所,娛樂則是與公司高管一起前往澳門等地賭博,一擲千金。
 
  錢某從2016年下半年開始擔任旌逸集團財務總監,她表示,孔某一般要求保險柜里保持200萬左右的現金,他會隨時派人來支取。“一般每個月大概會領取400萬左右,直至案發時已領取約7000-8000萬元。”
 
  領取這些現金時,孔某本人從不簽字,旌逸集團財務管理之混亂由此可見一斑。大量的資金并未進入公司賬戶,而是直接進入孔某私人賬戶,其在一家銀行的個人賬戶就多達60余個。
 
  采訪中,多名高管一再自稱“只領取固定薪水”,但遠超他們年薪的資金,卻在私人賬戶之間流轉。以號稱月薪僅1.2萬元的副總裁沈某為例,3年內從孔某私人賬戶轉到她私人賬戶的資金,高達200余萬元。
 
  與上述三項開銷相比,所謂的“對外投資”比重微乎其微,陸某、錢某兩任財務總監均證實,對外投資的項目都是由孔某自行聯系,資金也是從公司至其私人賬戶后再進行分配。
 
  “每個月公司都要付巨額的利息和員工工資,這些錢也是不斷吸存客戶得來的。”旌逸集團總裁謝某坦誠:“一旦沒了后續的資金投入,公司資金就會斷裂,無法繼續支付投資人的利息及本金,還有員工工資。”
 
  實業投資”
 
  荒地上樹起集團招牌造假象“
 
  旌逸集團的墻上,醒目地貼著上海股交所掛牌代碼和澳大利亞股票代碼。面對投資者時,“公司上市”也是業務員推介理財項目的“信用背書”。通過國內網絡搜索,甚至還能找到不少關于旌逸集團在澳大利亞“簽約上市”“正式上市”的消息。
 
  然而經警方核實,旌逸集團及其關聯公司,并不曾在國內及澳大利亞上市、發行股票。
 
  一些業務員稱,公司內部有培訓,如果有投資者問起股票具體事宜,就以“公司是借殼上市要走流程”為由搪塞。但對羅阿姨的朋友而言,旌逸集團旗下諸多“資產”,是她和諸多投資者見過的。難道這些“看得見、摸得著”的資產也是假的?
 
  旌逸集團網站上的“產業展示”一欄中,列有旌逸光明食品有限公司、繽紛五洲集團有限公司、馬嶼阿友汽車商貿有限公司等多家企業和項目。然而經警方初步查證,這些項目雖然并非完全虛構,但經營困難重重,幾無“造血”盈利能力。
 
  以羅阿姨的朋友曾參觀過的“旌逸光明食品有限公司”為例,旌逸集團網站上曾圖文記錄這次參觀活動,但在百度“旌逸集團”貼吧里,卻被一名自稱星級飯店從業者的網友“打臉”:“食品車間規?;姑恍∏順±鏌桓雒姘看?rdquo;。該網友還貼出其他食品糕點廠自動化加工車間對比圖表示,自己工作的飯店西點坊與旌逸集團展示的車間規模相似,但產量供自家酒店使用都不夠,必須另行采購。
 
  記者以這些圖片向部分業內人士求證獲悉,該網友的觀點基本符合實際。這樣的規模,根本不足以形成市場化銷售規模,更別談盈利。“從圖片上看,參觀者沒有任何防護措施直接進入食品加工車間,本身就說明這個‘食品公司’極不規范。”
 
  “繽紛五洲集團有限公司”是旌逸集團對外宣稱收購的一家地產開發公司,在多地有“在建地產項目”。警方實地調查發現,孔某曾以個人名義與繽紛五洲公司達成10億元收購合同,但資金一直沒有實際到位,繽紛五洲集團有限公司原先經營不善,已積欠大量債務。至于所謂的“在建項目”,曾實地調查過的普陀公安分局經偵支隊金融犯罪偵查隊民警說,絕大多數只是一片荒地;僅有的兩處動工項目,也因欠下供應商資金而早已停工。
 
  旌逸集團所持有的絕大部分資產都是業內人士眼中的“不良資產”,“想要在一定時間內恢復經營幾無可能”。但令民警印象深刻的是,即使只是一片荒地,旌逸集團也會樹起碩大招牌。集團高管向警方承認,這樣做的目的就是包裝出集團“資產雄厚”的假象,以吸納更多資金。
 
  專業團隊”
 
  公司高管無人有金融從業背景
 
  旌逸集團的“高管”團隊介紹中這樣寫道:“產業發展的背后是人才,旌逸集團網羅業界專業人士,打造正規一流企業。”
 
  然而,這個“團隊”真的“專業”“正規”嗎?
 
  記者從警方證實:旌逸集團實際掌控人孔某,小學文化,無任何金融從業背景和金融從業資格。2009年8月,孔某曾因盜竊電纜,被浙江省瑞安市人民法院判處有期徒刑4年6個月。刑滿釋放后,其在當地經營一家二手汽車商鋪,因經營不當導致資金緊張。在朋友介紹下,他接手同樣陷入困境的上海旌逸資產管理有限公司,等于“沒有花一分錢就收購了這家公司”,并逐步通過大肆吹噓、精心包裝形成如今局面。
 
  旌逸集團的“高管”中,同樣沒人有任何金融領域教育和從業背景。旌逸集團總裁謝某,高中文化,任職“總裁”前從事汽車修理工作;副總裁沈某,2015年剛到旌逸集團時是前臺,不到3年時間就變身為“百億平臺”的高管之一。
 
  在案發前,公司財務曾向孔某反映:公司已無力發放員工工資。對此,孔某的“決策”是進一步抬高利息吸引更多資金。但孔某心里非常清楚,“這是一個永遠無法填補的黑洞”。到案后,孔某向警方供述:“我公司并不具備任何政府金融機構發放的可向個人融資的執照,我知道這樣做違反政策及國家規定,是要出問題的,也知道是違法行為。”

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